投资基金赚多少钱收手才合适？

发布时间：2017-04-28 14:48:51

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最近有很多小白问我关于基金定投怎么止盈的问题，事实上这是一个没有标准答案的问题。

　　因为无论市场行情如何，居于每个人投资能力的不一样导致的对市场的判断不一样的原因，本质上每个人对收益的期望值是不一样的。

　　有人认为收益率达到15%就可以止盈，有人认为20%可以止盈，有人更保守，能够赚到一点前就止盈了，比如10%一下。

　　所以说，投资的时候我们确实是需要止盈的，因为赚到钱之后收手这是人之常情，但是赚多少钱才适合收手却是可以有不同的做法的。

　　如果非得找到一种思路来解决这个问题，我提供以下一些思路给大家参考。

　　首先，最重要的问题你要看你买的是什么基金，例如你买的是货币型的基金设置止盈点就没有必要了。

　　因为它一般来讲是保本并且收益率波动幅度不大的（收益率约在2%-4%之间）。

　　如果你买股票型或混合型等基金的话可以设置止盈点，因为这些基金收益率波动很大而且不一定能够让你保本。

　　因此，我以下讨论的止盈的思路，只是针对真正需要止盈的基金来讲的，不包括货币基金这种东西。

　　一些常见的止盈方法

　　A、按指数设定止盈点

　　有一种指标法是根据市盈率高低选择买卖点，例如低于15倍市盈率买入，高于20倍市盈率卖出。

　　另外一种指标法是根据市场点位来设置止盈点。比如你今年看好上证指数能够涨到3800点，现在是3100点左右，那你肯定会在大盘处于更高位的时候才卖出，比如从3600点开始分批卖出。

　　B、按照目标收益设定止盈

　　根据自己目标收益率设置止盈点，例如收益率达10%就卖出。这种方法就像我开始就讲的那样，没有绝对的好和坏，需要根据你自己的情况来定。

　　本质上这种方法属于更主观的方法，根据自己认为的收益目标来定夺，而不是根据市场行情来定夺。

　　比如你认为10%的收益很不错了，即便全世界都认为大盘还要涨很久，但你居于个人保守的投资风格，你会卖掉你的基金，但因为你保守所以你不会觉得你亏了，能赚到少一点也能接受。

　　C、价值平均策略

　　我发现，对基金投资玩得比较溜的人，还有人会在每月投入的基础上、增设资产增速轨迹、定期按目标值调仓（跌就增投、涨就减持），这是一种自带止盈过滤的智能定投策略。

　　方法都是有利有弊

　　关于这个问题，首先我得啰嗦一点分析，以上我们看到的那些设置止盈的方法，有时候可以用，但有时候用的话，也会让你不但止盈不了，还亏得更惨。

　　比如如果你用市盈率来决定买卖点的话，在2015年那次牛市就可能行不通了。

　　2005年到2007年牛市启动时候市盈率是16.67，最高点是55.8。如果你用这个市盈率来推测14年到15年的牛市的时候，你会亏惨的，因为在牛市最高点的时候，上证指数的市盈率才23。

　　市场总是在变化的，盲目地用单一的数据来预测未来是不对的。

　　再比如，有一些人会设定目标收益，认为到了目标收益就卖，这个方法虽然无可厚非，也不能说是错的。

　　但从理性的角度去分析，要让自己的投资做到收益最大化而损失最小化，上面的一些方法还是显得比较死板。

　　因为可能存在这样两种情况：

　　A、在市场好的时候设置过低的止盈点，你就只能一直望着别人赚钱，你肯定会后悔；反过来，就算是市场好，你设置的止盈点过高，没有达到后，市场回落，你什么也得不到。

　　B、更要命的是，市场不好的时候，你设置什么止盈点其实都是没有意义的。

　　因为往往不是你想要什么收益率就会得到什么收益率，事实上你能获得多少收益，除了你本身的能力之外，更重要的是市场的表现，一切取决于市场。

　　除此之外，如果你选的基金很烂一直跌，设置止盈点也是没有意义。

　　比较理性的止盈方法

　　最后，说一下我经常用到的止盈方法。

　　我们选一只大盘指数基金在市场比较低迷的时候开始定投，当然大盘指数多少点才叫低迷，大家的看法也是不一样的。

　　我就权当大家对这个所谓的低迷大家都有自己的答案来处理。

　　好了，你确定了低迷的点位之后，比如你以2014年1900多点作为底部的话，你可以按照大盘从低点上升了30%、60%、90%、120%、150%……在这个过程中分批卖出。

　　这样，你可以在你没有预料到市场下跌的情况下，保留利润降低风险，也可以让一部分的收益跟着大盘收益跑。