遭爆刁难开户引发冲突　花旗：落实KYC

更新：新增影片花旗银行遭爆歧视台湾人，因为穿着前卫，就不给开户？有网友在脸书发文指，朋友去花旗银行分行开户，却遭到刁难，该网友上分行理论且录影存证，花旗银行后来报警处理，该网友因此被警察带往派出所。该网友在脸书表示，周二朋友去花旗银行分行开户，对方坚持若没先存入100万不让朋友开户，后改口说若存80万，就可开户，后来朋友问出，若有一般户头也可以开户，但花旗员工及襄理不耐烦，因此将朋友请出去。之后网友打电话去金管会请教，金管会的人说并无此规定，网友直接打电话到分行与花旗襄理理论，得到结论是，可以办理一般账户，因此请朋友回银行办理，不料，花旗说超过时间已不能办理，请朋友隔天再去。结果，周四花旗打给朋友说，经过考量后，照金管会规定，还是不让她开户，网友后来上花旗分行理论并且录影存证，花旗回覆因为朋友的外形考量，所以判断不让她开户。在网友录影时，花旗分行襄理发现后报警，表示她开始「心生恐惧」、并且跟员警表示，双方因为有金钱、开户、侵犯隐私权的纠纷，让她「心生恐惧」。之后警察说他有权利扣留网友的手机，网友则反应，只有检察官出搜索票，才有权查看他的手机，当下拒绝出示录下的影片，之后网友就被警察送到民族西路派出所。网友质疑，花旗以外型来判断开户者是否合格，是否违反金融管理法的嫌疑，且这类型的歧视是否有法可管？对此，花旗发表声明表示，为落实金融监理及严格遵守洗钱防治，于客户开户时都会进行严谨的认识客户流程，包括资金来源、信用纪录、职业等。经查，客户日前至花旗开户时，尚未能配合完成对认识客户(KYC)程序的要求，故予以婉拒开户，花旗绝无歧视客户之情事。并未设定80~100万的开户门槛，但客户存入花旗的资产金额不同，的确会享有不同的优惠，如Citigold财富管理的门槛是300万元，与各银行的财富管理服务一样另，有关外观的部分，係根据金管会所核备的开户作业检核表中规範，要求银行了解客户的「职业与本人气质等外观表现符合」。（财经中心／台北报导）出版：10:31
更新：14:03

 

花旗银行遭爆刁难民众开户。资料照片

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