焦点信息:跌懵了!市场又遭重挫 基民如何应对?
市场再度迎来调整,偏股基金指数年内收益已经转负了,再次回到最初的起点。对于基民来说,面对大跌和亏损,大家难免动摇,现在该怎么办?后市如何走?
【资料图】
1、放眼长期,不要过度反应
对于投资,人的情绪无非两种:贪婪和恐惧。
行情上涨时,基金大赚一波后,很多人会选择继续持有,觉得还会继续上涨,想要赚到更多;行情下跌时总是急剧缩小自身的风险偏好,转身离场,错过最佳布局时机。
上涨积累风险,下跌蕴藏机会,情绪化配置通常导致的结果是高位进、低位出,正好踏反了节奏。
投资大师彼得·林奇也曾说过:暴跌是赚大钱的好机会。并提出了三个建议:
第一,不要因恐慌而全部贱价抛出股票。如果你在股市暴跌中绝望地卖出股票,那么你的卖出价格往往会非常之低。1987年10月的行情让人感到惊恐不安,但没必要在这一天或第二天把股票抛出。当年11月份股市开始稳步上扬。到1988年6月,市场已经反弹了400多点,也就是说涨幅超过了23%。
第二,对持有的好公司股票要有坚定的勇气。
第三,要敢于低价买入好公司股票。暴跌是赚大钱的最好机会:巨大的财富往往就是在这种股市大跌中才有机会赚到。
投资的逻辑都是相通的,在股市成立,在基金投资上也适用。
2、坚持定投策略,熨平波动
面对突然的大跌,是该观望还是入场?千金难买早知道,正确的结论都是从后视镜观测。
优秀的基金相对的高收益、生猛凌厉的上涨速度,让很多人眼红;但其跌下来的狠劲,也让很多人心悸。
如果你犹豫不决,但又不想踏空、愿意做时间的朋友,定投或是良器。
定投助力解决“在场”问题
定投讲究“纪律性”。一旦下定决心定投,就会在约定时间扣款,不用再纠结什么时候入场。
定投之后,如果行情上涨,你已“在场”,不用担心踏空。
定投或不惧市场回调
如果市场继续回调,下跌时,定投可积累更多的便宜份额。若市场回暖,有望更快回本甚至赚钱。
以创业板指数为例,从2015年6月5日指数最高点开始定投。截至2022年2月11日,创业板指数定投收益率为35.28%,定投年化收益率为4.61%;同期创业板指数下跌29.32%。
3、优化持仓结构
不要把鸡蛋放在同一个篮子里。在大类资产方面,可以分散投资债权、证券、海外、保险等等不同的资产。但需要注意的是,分散投资并不是样样投,也需要有一定的策略
第一:不要选择太多:投资一只基金,抗风险能力比较差,而持有过多基金又会造成太过分散、不好管理,因此,投资组合一般以2-4只基金为佳。
第二:选择相关系数低的资产:如果这2-4只基金全部投资一类资产,将很难达到分散风险的目的。可以选择相关系数低的基金来做定投,比如三只定投基金分别为股票基金、债券基金以及海外基金的组合,做到了资产类别以及投资区域的分散,在市场波动时能够更加有效地分散风险。
第三:覆盖到多种风格:组合投资建议可以覆盖到不同类型的基金。比如债券基金与货币基金同属于固定收益品种,风格更稳健,股票基金、混合基金等权益品种,风格更激进,在配置时尽量兼顾两者,让整体风格趋于平衡。
如果投资组合中有两只权益基金,则可以是大盘+中小盘,成长型+稳健型这样的组合,合理配置投资组合中各类风险收益特征的基金产品之间的比例,能够帮助降低投资组合的整体波动性。
机构如何看后市?
大部分券商认为,虽然近期市场有所回调,但对A股后市依然保持乐观。一方面,A股将进入盈利上行周期,另一方面,政策环境仍有望保持相对积极。此外,风险释放有助于市场在调整后企稳。
中金公司表示,对A股后市表现依然保持乐观。首先,经济和金融数据继续支持复苏前景,有望逐步改善投资者信心,A股的盈利周期有望在一季度见底回升并进入改善通道。其次,增长尚未持续企稳前,政策环境仍有望保持相对积极。再次,海外美元和美债利率走弱期间对A股相对有利。
“对未来市场表现并不悲观,指数调整空间不大。首先,海外相关扰动并非预期外因素,短期快速风险释放有助于市场在调整后企稳。再次,本轮市场结构性做多的逻辑并非来自外部,而是国内经济稳定、社会利率下降、政策发力科技转型与国有经济改革等。”国泰君安证券指出。
不过,中信建投证券进一步指出,季报期业绩影响权重明显上升,外部催化下主题交易拥挤后进入降温阶段,短期市场存在一系列不确定或潜在负面因素。因此,市场处于休整期,需耐心等待再布局机会。
(文章整理自中欧基金、券商中国)
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