投信投顾报告书 今年来定时定额人数衰退 减少近5万人

　　台股今年来成交量能闷，

　　基金定时定额参加人数也回落。

　　根据投信投顾公会最新统计显示

　　(截至2016/9月底止)，

　　国内定时定额参加人数

　　今年来减少4.84万人、减幅约1成，

　　来到47.6万人，

　　其中参加人数最多的跨国投资股票型、

　　国内(台股)投资股票型共减少4.32万人，就占了近9成。

　　进一步分析各主要基金类型，

　　跨国投资股票型、国内投资股票型

　　今年来人数减幅约各有1成，

　　国内(台股)投资平衡型、

　　跨国投资组合平衡型

　　则有15%、13%之降幅，

　　跨国投资平衡型、高收益债券型相对抗跌，减幅约1.5%、7.5%。

　　儘管今年以来

　　各类型基金定时定额人数皆减少，

　　不过，仍有单档基金突围。

　　累计今年来共有147档基金定时定额参加人数正成长，

　　其中有10档不论是定时定额人数、

　　笔数及金额皆出现三位数正成长，

　　表现相对亮眼，

　　标的主要集中在台股及亚洲相关股债基金。

　　复华投信表示，

　　今年来各主要股债市行情偏多，

　　但市场潜在变数不少，

　　让投资人获利了结保持战果，

　　进而冲击定时定额参加人数，

　　不过，资讯掌握度较高

　　且操作绩效较大盘佳之基金标的

　　仍持续获投资人青睐，

　　带动定时定额逆势成长。

　　不少基金投资人进行定时定额投资

　　多自行设定停利停损点，

　　面对黑天鹅事件频传，

　　或者遇到市场大好或大坏时，

　　容易因人性弱点错失进场或出场时机，

　　进而影响投资报酬率。

　　以台股为例，由于台股属浅碟市场，

　　若投资人定时定额未设停利点

　　适时将获利落袋为安，

　　则投资期间拉长，

　　停利与不停利的报酬率

　　差異将愈拉愈大。

　　建议可透过加入月KD及巴菲特指标等

　　计量讯号及景气循环判断

　　带进带出的升级版定时定额，

　　提高投资效率。

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